【賣貨便詐騙】實名認證變詐欺犯？刑事律師教你1招自保

本文說明若您因為網路交易，而誤入「實名認證」詐騙陷阱，不幸成為詐欺洗錢共犯時，應如何自保爭取不起訴。

若您正面臨刑事案件偵查，建議尋求專業的專打刑事律師協助，從偵查階段就擬定訴訟策略，助你爭取最佳結果！

目錄

一、實名認證都是假？詐騙集團如何設下陷阱

 二、沒提供帳戶密碼，也可能變詐欺幫助犯？

三、遇到「實名認證」詐騙，會有什麼刑責？

四、發現自己變成詐欺犯，留意「這 1 點」不用慌！

五、收到警局通知書 / 地檢署傳票怎麼辦？

六、本所律師成功案例

 常見問答FAQ

►一、實名認證都是假？詐騙集團如何設下陷阱

現今許多詐騙集團利用民眾經常網購，使用超商快遞服務的特性，來進行詐騙。

其中，最容易遇到的詐術，便是「賣貨便的實名認證」。

當你遇到以下情境，即有非常高機率就是詐騙！
即便情況不太一樣，律師也建議您，
只要聽到「實名認證」，就要趕緊停下來，撥打165反詐專線確認唷！

⏩階段一：假買/賣家主動提供貨物寄送連結，並聲稱「訂單失敗或錯誤」

詐騙集團常會在臉書社團等地方尋找交易對象。
接著，他們會主動提供「賣貨便」或特定平台的賣場連結。

當你點入連結，並依網站指示填寫資料後，
他們就會聲稱「因尚未開通實名認證，因此無法訂單失敗或錯誤」，
隨後要求你聯繫「客服」處理。

⏩階段二：假客服登場，誘騙進行「實名認證」

隨後假客服會以專業的口吻表示，為了遵守法規、保障買賣雙方權益，必須完成「實名認證」。

有些假客服會直接為你辦理「實名認證」，
有些則會宣稱由「銀行客服」來幫你辦理。

⏩階段三：騙取帳戶個資，帳戶淪為洗錢工具

接著，假客服通常會請你開啟視訊通話。
通話中可能藉由手機螢幕畫面分享功能（如line視訊派對功能），偷偷取得你的帳戶個資，
或是用話術（如帳戶測試等等），誘騙你提供帳戶密碼或提款卡。

最終在你不知情情況下，贓款流入你的帳戶，變成詐騙幫助犯！

►二、沒提供帳戶密碼，也可能變詐欺幫助犯？

最近也有些詐騙集團，
是以「綁定電子支付帳戶」（如line pay、全支付等）名義，
來偷偷讓你變成詐騙幫助犯。
通常他們會宣稱，要測試你帳戶能否綁定電子支付帳戶，來驗證你真實身分。

此時，他們會要你提供「OTP 驗證碼」。

因為不是帳戶密碼或提款卡，你的警覺心可能會大幅下降。

🚫但其實透過「OTP 驗證碼」，
詐騙集團就有機會可以取得你電子支付帳戶的掌控權，進行利用該電子支付帳戶來洗錢或詐騙。

因此，
即使你沒交付任何帳戶密碼，你仍可能會不小心變成詐欺幫助犯！
甚至在沒主動交付「OTP 驗證碼」的情況下，詐騙集團也可能透過手機螢幕畫面分享功能來取得驗證碼哦。

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►三、遇到「實名認證」詐騙，會有什麼刑責？

如果只是單純帳戶遭他人利用，
你並未親手將款項轉出。

👉通常會涉犯「幫助詐欺、幫助洗錢」或是「無正當理由提供三個帳戶以上之罪」

而不論詐騙集團是用什麼話術引導你的，
只要你還有「親手」協助將帳戶內款項轉出📲，

👉那你就會變成「詐欺、洗錢」的正犯。
此時刑度就勢必會變高。

若又不幸被檢察官認定你接觸的詐騙集團成員達二個人以上，
👉則另有可能涉犯「加重詐欺罪」，

該罪最低刑期為一年以上！處理起來不可不慎。

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►四、發現自己變成詐欺犯，留意「這 1 點」不用慌！

如果您發現帳戶被凍結，或是已經收到了警署的到案通知書，
最關鍵的「這 1 點」就是：絕對要進行「完整的證據保全」！

📝證據保全清單：

🔹與假買家或賣家的完整對話紀錄：包含最初的交易詢問、對方稱無法下單的截圖。

🔹與假客服/假銀行專員的對話紀錄：包含對方引導您進行「實名認證」的話術、通話紀錄的時間長度。

（就算與假客服/假銀行專員沒有太多文字對話也沒關係！
他們利用視訊通話來詐騙是常態，
不用因此就太擔心沒辦法證明清白唷）

🔹假網站的網址與截圖：證明您當時確實進入了一個偽造的網站。

🔹所有金流紀錄，簡訊通知。

🔹報案的案件受理證明單。

⭐️律師小提醒：
截圖時，請務必將螢幕頂部的「時間、日期」一併截取下來，並且保留對方的名稱。

►五、收到警局通知書 / 地檢署傳票怎麼辦？

1️⃣步驟一：整理案情時間軸及相關對話證據

把事發經過，與您的「截圖證據」互相對照，
這會會幫助你之後做筆錄時可以清晰陳述，
也有助於讓律師快速掌握案情。

2️⃣步驟二：預先準備好檢警可能會詢問的問題

許多人以為「做筆錄只是去把事情說清楚」，

但其實不然。

大多時候，檢警會挑出不合常理的地方來質問你為何當初沒察覺異狀。
如果沒有事前準備周全，
你很可能根本不會發現原來當下有發生這不合常理的事情。

若你又一時吱唔，甚至是講錯了話，
那麼檢察官很可能就會據此來認定你有詐欺及洗錢罪的「間接故意」。
嚴重一點，是連律師都很難救回來的！

如果不知道該如何事前準備、不知道哪些情節可能會被認為不合理，
那建議您跟律師諮詢，
讓律師幫你準備沙推稿，以便你去應對筆錄製作。

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3️⃣步驟三：以書面陳述事發經過，並附上對話紀錄

作筆錄時有漏掉一些事實沒講到，或是覺得自己講的不夠完整，也沒關係。
只要事後有把案發經過仔細陳述，並佐以相對應的對話紀錄，
也能讓檢警瞭解你是清白的。

►六、本所律師成功案例

📣陳韋勝律師、張凱琳律師成功案例 | 專打刑案律師

＜【不起訴】網路交易詐欺洗錢案，成功爭取不起訴處分！＞

本件當事人因為要在網路上販售商品，
遇到網友說要以賣貨便方式來收受貨品。
當事人因而踏上「實名認證」的陷阱之路。

雖然沒有直接交付帳戶提款卡，
但詐騙集團還是成功的利用他的電子支付帳戶來洗錢！

👉本所律師提供以下協助，成功讓當事人獲取不起訴處分：

🔍提供沙推稿，讓當事人做筆錄時不會過度緊張而說錯話，也了解什麼話該說、什麼話不能說。

🔍協助彙整事實及證據成書面，並懂得哪些證據、哪些對話內容是特別有利的，會加以指出讓檢察官看到。

🔍提出有利判決，說明詐騙集團手法日新月異，能透過多種方式來取得帳戶控制權。

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